Nghề giao dịch viên hoạt động trong môi trường ngân hàng chuyên nghiệp, mang đến nhiều cơ hội thăng tiến. Đây là một trong những nghề nghiệp được săn đón nhất. Vậy đâu là kỹ năng quan trọng nhất cho công việc này? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu thêm về các kỹ năng của giao dịch viên qua bài viết sau nhé.
Giao dịch viên là gì?
Theo tham khảo từ những người tham gia liên minh KJC, giao dịch viên là những nhân viên thường trực tại quầy giao dịch của ngân hàng. Họ liên lạc với khách hàng và thực hiện các nhiệm vụ liên quan đến giao dịch, dù là cho cá nhân hay doanh nghiệp. giao dịch viên góp phần xây dựng hình ảnh thương hiệu của ngân hàng và là lợi thế cạnh tranh với các ngân hàng khác.
Vị trí giao dịch viên đóng vai trò quan trọng vì hành vi và thái độ của bạn sẽ thể hiện sự chuyên nghiệp, đồng thời phản ánh hình ảnh và thương hiệu của ngân hàng. Điều này sẽ giúp khách hàng hình dung được việc ngân hàng sẽ sử dụng sản phẩm và dịch vụ của mình lâu dài.
Nhìn chung, hoạt động của ngân hàng giao dịch viên bao gồm các yếu tố sau:
- Tiếp nhận và hiểu nhu cầu của khách hàng để nhanh chóng tìm ra giải pháp hỗ trợ.
- Tư vấn và hướng dẫn khách hàng thông tin về sản phẩm và dịch vụ phù hợp với nhu cầu của họ.
- Thực hiện các giao dịch theo yêu cầu của khách hàng.
- Hạch toán các chứng từ liên quan, cân đối thu chi theo yêu cầu cấp trên hoặc nhu cầu của khách hàng.
- Xây dựng mối quan hệ lâu dài và chăm sóc tốt cho khách hàng của bạn.
Vai trò của giao dịch viên
- Thực hiện giao dịch chính xác: Giao dịch viên đảm bảo các hoạt động tài chính như nộp tiền, rút tiền, chuyển khoản, thanh toán hóa đơn được thực hiện đúng quy trình và chính xác tuyệt đối.
- Đại diện cho doanh nghiệp hoặc ngân hàng: Giao dịch viên là “bộ mặt” của tổ chức, tạo ấn tượng về sự chuyên nghiệp, uy tín và thân thiện với khách hàng.
- Hỗ trợ khách hàng: Họ giải đáp thắc mắc, hướng dẫn sử dụng dịch vụ, tư vấn sản phẩm tài chính phù hợp và xử lý các vấn đề phát sinh.
- Quản lý rủi ro: Giao dịch viên cần tuân thủ quy trình, kiểm tra giao dịch và phát hiện các hành vi gian lận hoặc sai sót để bảo vệ tài sản của khách hàng và ngân hàng.
- Góp phần tăng doanh thu và phát triển khách hàng: Thông qua tư vấn và giới thiệu sản phẩm, giao dịch viên giúp tăng doanh thu và duy trì mối quan hệ với khách hàng lâu dài.
Công việc cụ thể của giao dịch viên
- Thực hiện giao dịch tiền mặt: Nhận, kiểm tra và thanh toán các khoản tiền gửi, rút tiền, chuyển khoản của khách hàng.
- Mở và quản lý tài khoản khách hàng: Hướng dẫn khách hàng mở tài khoản, xác minh thông tin, cập nhật dữ liệu và quản lý hồ sơ.
- Hỗ trợ và tư vấn khách hàng: Giải đáp thắc mắc, cung cấp thông tin về các dịch vụ, sản phẩm tài chính và hướng dẫn sử dụng các tiện ích như Internet Banking, Mobile Banking.
- Kiểm tra và xử lý giao dịch: Xác minh tính hợp lệ của giấy tờ, đảm bảo số liệu chính xác, phát hiện sai sót hoặc các giao dịch đáng ngờ.
- Lập báo cáo giao dịch: Ghi chép, báo cáo số liệu giao dịch hàng ngày cho quản lý để đảm bảo minh bạch và kiểm soát rủi ro.
- Phối hợp với các bộ phận khác: Làm việc với bộ phận tín dụng, kế toán, hỗ trợ khách hàng doanh nghiệp để đảm bảo quy trình diễn ra suôn sẻ.
Các kỹ năng của giao dịch viên
Chịu được áp lực
Theo RR88, bộ phận giao dịch viên là bộ phận đầu tiên mà khách hàng tiếp xúc. Bộ phận này thường xuyên xử lý các vấn đề tài chính của khách hàng, dẫn đến lượng khách hàng đến ngân hàng rất lớn. Công việc hàng ngày cũng phải được tiến hành nhanh chóng để hoàn thành.
Áp lực từ quy trình làm việc, áp lực không được mắc lỗi, áp lực đáp ứng kỳ vọng của khách hàng, áp lực thời gian, áp lực đạt được mục tiêu được giao
Một ngân hàng giao dịch viên tốt phải có khả năng chịu được áp lực về thời gian, cũng như khối lượng công việc mỗi ngày hoặc áp lực vô hình từ cấp trên và khách hàng.
Nếu bạn dễ cáu gắt và mất kiên nhẫn, tâm lý của bạn sẽ bị ảnh hưởng, từ đó ảnh hưởng đến thái độ của bạn đối với khách hàng. Bạn phải rèn luyện kỹ năng chuyên môn một cách nghiêm túc để sẵn sàng đối mặt với áp lực phía trước.
Ngoại hình ưa nhìn
Một trong những yếu tố cần thiết để trở thành giao dịch viên trong ngành ngân hàng là ngoại hình. Khi làm việc, hãy ăn mặc gọn gàng, chỉnh tề và luôn nở nụ cười thân thiện, nhẹ nhàng. Ngoại hình chỉn chu dễ dàng chiếm được thiện cảm của nhà tuyển dụng và khách hàng khó tính, thúc đẩy thành công và củng cố uy tín của ngân hàng.
Kỹ năng giao tiếp tốt
Kỹ năng giao tiếp của giao dịch viên sẽ góp phần tạo nên hình ảnh tích cực cho ngân hàng và giúp bạn dễ dàng thuyết phục những khách hàng khó tính. Biết cách giao tiếp giúp bạn tạo dựng được bầu không khí thân thiện, dễ dàng chiếm được tình cảm và sự tin tưởng của cả khách hàng lẫn cấp trên.
Kỹ năng giao tiếp sẽ giúp khách hàng cảm nhận được sự chuyên nghiệp và cải thiện mối quan hệ khách hàng – doanh nghiệp. Bạn phải giao tiếp rõ ràng, mạch lạc và thuyết phục bằng cách lựa chọn từ ngữ và ngôn ngữ cơ thể phù hợp.
Chăm chỉ có trách nhiệm
Công việc của một giao dịch viên đòi hỏi sự chính xác, cẩn thận, siêng năng và tinh thần trách nhiệm cao. Mỗi ngày, bạn đều nhận trách nhiệm và ý thức rõ ràng về nhiệm vụ được giao, điều này sẽ giúp bạn dễ dàng tiến bộ và được hưởng những hỗ trợ hợp lý.
Với thái độ làm việc nghiêm túc và nhiệt tình, biết chú trọng đến chi tiết, giúp bạn tránh được những sai sót về con số, công việc cũng được hoàn thành nhanh chóng và ít nhầm lẫn hơn.
Tác phong chuyên nghiệp
Giao dịch viên phải có phẩm chất nghề nghiệp, sự nhạy bén, sự năng động và phong cách chuyên nghiệp để tạo dựng hình ảnh cho bản thân nói riêng và cho ngân hàng nói chung.
Tính chuyên nghiệp được thể hiện qua thái độ và phong cách làm việc của bạn như sau.
- Luôn tuân thủ các thủ tục và quy định của ngân hàng.
- Nhận đánh giá bản thân và cải thiện hoặc phát triển bản thân.
- Hãy chú ý và luôn tôn trọng thời gian, không đến muộn với sếp hoặc khách hàng.
- Luôn đặt mình vào mọi tình huống để học hỏi và cải thiện.
Với sự cạnh tranh gay gắt giữa các ngân hàng và công ty tài chính, việc nâng cao chất lượng sản phẩm, văn hóa doanh nghiệp cũng như phong cách ngân hàng giao dịch viên sẽ là điểm cộng để thu hút lượng lớn khách hàng.
Sự trung thực và tỉ mỉ
Khi khách hàng thực hiện giao dịch tài chính với ngân hàng, điều đó thể hiện sự tin tưởng tuyệt đối của họ. Vì vậy, giao dịch viên phải hết sức trung thực và cẩn trọng trong mọi giao dịch. Chỉ cần một sai sót nhỏ, hay thậm chí chỉ một con số 0, cũng có thể dẫn đến những hậu quả khó lường.
Điều này không chỉ ảnh hưởng đến bạn mà còn làm tổn hại đến uy tín của ngân hàng trong mắt khách hàng. Sự trung thực và chính xác là điều thiết yếu. Hãy luôn ghi nhớ và rèn luyện việc quan sát chi tiết, chú ý đến những chi tiết hàng ngày để trở thành một giao dịch viên có giá trị.
Cơ hội và thách thức khi làm giao dịch viên
Nghề giao dịch viên trong lĩnh vực ngân hàng mang đến nhiều cơ hội phát triển nghề nghiệp, nhưng cũng đòi hỏi phải đào tạo để đáp ứng những thách thức mới.
Cơ hội được cung cấp bởi ngành giao dịch viên
- Môi trường làm việc năng động và chuyên nghiệp: Đây là bộ phận đầu tiên tiếp xúc với khách hàng, là bộ mặt của ngân hàng nên sẽ tập hợp những con người rất năng động và nhiệt huyết tạo nên một môi trường làm việc trẻ trung và đầy nhiệt huyết.
- Rèn luyện kỹ năng giao tiếp và phát triển các mối quan hệ mới: Chăm sóc khách hàng bằng lời nói, nhẹ nhàng và khéo léo giúp bạn rèn luyện kỹ năng giao tiếp hàng ngày.
Điều này giúp giao dịch viên có cơ hội chia sẻ và gặp gỡ nhiều khách hàng tiềm năng, từ đó mở rộng mối quan hệ. - Lương và thưởng cao: Có thể nói đây là nghề khá ổn định, với mức lương tốt và chế độ thưởng hấp dẫn.
- Dễ dàng thăng tiến trong công việc : Tùy theo sự đóng góp và năng lực sau một thời gian làm việc, bạn hoàn toàn có khả năng được thăng chức lên các vị trí cao hơn, từ đó mức lương, thưởng cũng sẽ được cải thiện và bạn sẽ nhận được những chế độ phúc lợi mới.
- Học hỏi và thực hành nhiều kiến thức chuyên môn và kỹ năng: Có cơ hội thực hành chuyên môn, giúp bạn tự tin hơn trong việc thuyết phục khách hàng và mang lại trải nghiệm tốt cho bản thân và khách hàng.
Tuy nhiên, giao dịch viên vẫn phải chịu nhiều áp lực vô hình khác.
- Áp lực thời gian: Ngân hàng phải xử lý rất nhiều giao dịch mỗi ngày, đòi hỏi độ chính xác cao. Do đó, bạn phải có tổ chức và làm việc nhanh chóng, nhưng không được phép mắc sai sót.
- Áp lực bán hàng: Mỗi vị trí đều có mục tiêu bán hàng để thúc đẩy phát triển, tạo nên sự theo đuổi giao dịch viên trong nhóm.
- Áp lực trách nhiệm nghề nghiệp: Ngành ngân hàng gắn liền trực tiếp với tiền bạc. Nếu có sai sót về tiền bạc hoặc giao dịch, giao dịch viên phải chịu trách nhiệm và rất có thể phải bồi thường.
Tầm ảnh hưởng của giao dịch viên
- Đối với khách hàng: Giao dịch viên tạo trải nghiệm dịch vụ thuận tiện, an toàn, chuyên nghiệp, từ đó nâng cao sự hài lòng và lòng trung thành của khách hàng.
- Đối với doanh nghiệp/ngân hàng: Giao dịch viên giúp giảm rủi ro, đảm bảo giao dịch chính xác, đồng thời góp phần tăng doanh thu thông qua tư vấn sản phẩm và dịch vụ.
- Đối với đồng nghiệp: Họ phối hợp với các bộ phận khác để đảm bảo quy trình diễn ra trơn tru và hiệu quả.
- Đối với bản thân giao dịch viên: Kỹ năng tốt giúp họ phát triển sự nghiệp, đạt hiệu quả công việc, nâng cao uy tín và trở thành nhân viên đáng tin cậy trong tổ chức.
Với những thông tin cơ bản trên, chúng tôi hy vọng bạn sẽ hiểu được ngành giao dịch viên là gì, kỹ năng của giao dịch viên cần có và có những cơ hội phát triển nghề nghiệp nào để có thể đưa ra lựa chọn nghề nghiệp sáng suốt cho mình.
